Equip brengt de Nederlandse pensioensector bijeen

Terugblik op onze bijeenkomst in Utrecht

Op vrijdag 31 oktober organiseerde Equip in de Sky Lounge van Van der Valk Utrecht haar eerste bijeenkomst speciaal voor de verschillende spelers in de Nederlandse pensioensector. Na vele succesvolle events voor de HR-community was dit voor ons een spannend moment: zou de pensioenwereld openstaan voor een nieuw perspectief op keuze­begeleiding en financiële planning?

Het antwoord bleek al snel duidelijk zodra de zaal zich vulde met afgevaardigden verzekeraars, pensioenfondsen, adviseurs en vertegenwoordigers van de AFM: ja, en hoe!

De groeiende vraag naar begeleiding

De rode draad van de ochtend: werknemers hebben meer keuze dan ooit, maar minder overzicht dan ooit. Met de komst van de Wet toekomst pensioenen (Wtp) verplaatst meer verantwoordelijkheid naar de individuele deelnemer. Dat biedt kansen, maar vraagt ook om heldere begeleiding.

Chris Baelemans (ex-CEO Welten Groep, oprichter Dukers & Baelemans) trapte de ochtend af met zijn visie op de toekomst van het vakgebied van de pensioenadviseur. Hij schetste hoe intermediairs en pensioenadviseurs een sleutelrol hebben in het begeleiden van werknemers bij financiële beslissingen die steeds complexer worden, en steeds meer impact hebben op hun leven.

Inzicht in de praktijk: de rol van Equip

Daarna lieten wij zien hoe Equip organisaties helpt om ­begeleiding en communicatie omtrent pensioen schaalbaar, begrijpelijk en toekomstbestendig te maken.

Voor intermediairs die met werkgevers werken, biedt dit een praktische manier om veelgestelde vragen te beantwoorden en werknemers écht verder te helpen.

Tijdens de presentatie ontstond direct veel herkenning. Vrijwel iedere adviseur gaf aan een groeiende vraag te zien naar financiële planning en duidelijke uitleg, juist nu werknemers zelf keuzes moeten maken over beleggingsrisico, in- en uitfaseren, vaste of variabele uitkeringen en onderwerpen als nabestaandenpensioen.

De impact van de nieuwe pensioenwetgeving

De Wtp verandert niet alleen het pensioenstelsel, maar ook de verwachtingen van werknemers. Deze veranderingen vragen om een nieuw aanpak:

• Heldere communicatie die begrijpelijk is voor iedereen

• Persoonlijke begeleiding, niet alleen generieke uitleg

• Link tussen pensioen en bredere financiële situatie, van sparen tot woningsituatie tot verzekeren

• Structurele ondersteuning, niet slechts een eenmalige presentatie

Intermediairs en adviseurs krijgen daardoor een crucialere rol dan ooit. En dat is precies waar Equip in ondersteunt: we zorgen ervoor dat werknemers toegang hebben tot de financiële kennis en expertise op een manier die begrijpelijk, laagdrempelig en direct toepasbaar is.

Netwerken met impact

Na de presentatie was er uitgebreid gelegenheid om ervaringen te delen. Veel adviseurs gaven aan dat zij hun dienstverlening willen uitbreiden richting financiële planning, maar zoeken naar een schaalbare en professionele manier om dat te doen die ook voor henzelf een goede business case oplevert.

Het was inspirerend om te zien hoeveel organisaties dezelfde ambitie delen: werknemers helpen betere financiële keuzes te maken, niet alleen voor hun pensioen, maar voor hun hele financiële leven.